EL MÉTODO FUNDAMENTAL "SATOSHI NAKAMOTO" PARA GANAR DINERO CON BITCOIN SIN ESFUERZO- bitcoinbcn

Estamos a finales de 2015 y este blog nació al mismo tiempo que el año, el 1 de enero. Fue bastante complicado al principio resultar creíble cuando hablaba de las posibilidades de revalorización de Bitcoin teniendo en cuenta que durante todo el año 2014 el precio estuvo bajando y sobretodo a final de año y a principios de enero de 2015 tocó fondo. Eran los tiempos en que se publicaban artículos haciendo leña del árbol caído, hablando del "peor activo del 2014" o haciendo hincapié en que "ha perdido un 80% de su valor" y otros escritos por el estilo.

En aquellos meses en este espacio se publicaron artículos como Microsoft, Google, Wall Street, regulación ¿Alguien duda de la implantación de Bitcoin? el 5 de febrero, Bitcoin es la mejor inversión de los últimos años el 12 de marzo, La psicología inversa mayoritaria del (mal) inversor en Bitcoin el 25 de abril o Puedes conseguir un sueldo de ocho bitcoins al mes trabajando solo para ti el 2 de mayo.

¿Qué tienen en común todos estos artículos?

Defienden la inversión en un activo que ha pasado por una fase correctiva severa (cuidado, respecto a la última subida, no respecto a su valor anterior a noviembre de 2013) y se encuentra en un periodo de acumulación. No se veía así en aquel momento. La caída podía haber tocado fondo o no y todo el entorno de Bitcoin (a nivel de trading y mainstream, no de inversión empresarial, implantación y regulación) era pesimista con el futuro de la moneda.

¿Y en qué se basaba esa confianza en Bitcoin?

Aquí llegamos al fondo de la cuestión y es el punto de entrada a lo que he llamado "método Satoshi Nakamoto" para ganar dinero con Bitcoin. Lo podría haber llamado perfectamente "método Warren Buffet" ya que es el que utiliza principalmente el millonario para valorar sus inversiones, pero me parece que tratándose de Bitcoin, no hay un nombre más adecuado para lo que voy a describir.

EL MÉTODO

Bitcoin nació con unas características, plasmadas en el whitepaper de Nakamoto, en el año 2009. Se ha escrito tanto sobre ellas que nos resulta familiar leerlas de nuevo. Moneda descentralizada, semianónima, con velocidad y costes de transacción muy reducidos y múltiples funciones; basada en un protocolo matemático inviolable, la blockchain, que soluciona el problema del doble gasto y abre las puertas a una evolución del concepto "dinero" similar a la que trajo la imprenta o internet para implantar el desarrollo del conocimiento (entre otros muchos usos, algunos de ellos en fase avanzada de desarrollo, como los contratos inteligentes, por ejemplo). Esas características son su valor fundamental y no han variado desde entonces. Era el mismo producto cuando su capitalización de mercado era de 1000$ que ahora que es de más de 7000 millones y lo será incluso si acaba siendo prohibido.

Estamos de acuerdo entonces en que el valor de Bitcoin son sus fundamentales, sus características, su potencial y eso no depende del mercado. Todas las innovaciones necesitan un periodo de desarrollo e implantación. La imprenta fue prohibida en muchos países pero acabó triunfando porque una vez inventada ya no se pudo obviar lo que aportaba. Lo mismo con la fotografía, que si bien al principio fue tomada un poco a broma no tardó en desplegar sus inmensas posibles aplicaciones. Internet al principio parecía algo poco serio, incluso llegó a ser banalizada por los medios de comunicación antes de imponer su lógica y conquistar el mundo.

¿Y alguien se cree que algo tan grande como Bitcoin tiene un valor de 7000 millones de dólares? Solo escribirlo ya me da risa. Ahora mismo ni siquiera los grandes poderes económicos pueden entrar en el negocio. No es nada descabellado pensar en multiplicar x10, x100 o incluso x1000 esos 7000 millones a poco que de el inevitable salto a la economía real (ojo, ya empieza a hacerlo, solo hay que fijarse en los actores que empiezan a sonar insistentemente, desde grandes bancos a multinacionales mundiales o gobiernos). 

Pienso que empieza a estar claro cual es el método "Satoshi Nakamoto" para ganar dinero con Bitcoin, ¿no? Claro, comprar. Por sus fundamentales, por sus expectativas, por su brillante futuro, porque es la nueva imprenta, porque es una inversión ganadora, compra Bitcoin y acumula, guárdalo, haz trading con él, multiplícalo...lo que sea, pero ten bitcoins, no dejes que se te escape este tren. Es buen precio a 250$ y lo es también a 500$.

CONCLUSIÓN

Creo que te estoy dando argumentos suficientes como para que consideres Bitcoin como una buena inversión a medio plazo. De hecho lo es a corto plazo también, no digamos ya con el punto de mira puesto a unos años vista. Puedes introducirte en esto hasta en el caso de que no quieras invertir nada de dinero, a través de los faucets y las webs de gambling. 

Abre los ojos ya, mira a tu alrededor, observa como Bitcoin se está implantando en la economía y entra de una vez. Te lo dije hace un año, te lo digo ahora y te lo recordaré el año que viene. ¡Únete al ecosistema de una vez y deja que tu inversión se multiplique! 

A partir de ahí ¿Quieres sacar un rendimiento extra? Estudia y tradea con futuros bitcoin en OKCoin. Tienes muchas entradas en este blog dedicadas a este tipo de operativa, desde un tutorial hasta un sistema pasando por varias reflexiones.

¿Te atreves a dar el dalto a la bolsa? También puedes hacerlo, en la plataforma 1Broker tendrás acceso a los mercados más importantes de la bolsa mundial, y con la posibilidad de realizar los ingresos y retiros en bitcoins. Busca las entradas dedicadas a este tipo de trading en mi blog y estúdiatelas bien, las bases son las mismas que para los futuros solo que con ciertas particularidades.

¿Prefieres la inversión en altcoins para diversificar el riesgo? Ningún problema, lo he abordado en varios artículos, aquí tienes un ejemplo, aunque hay muchas entradas más que hablan de ello.

¿No quieres correr ningún riesgo ni tampoco invertir? Perfecto, solo tienes que ir consiguiendo satoshis poco a poco a través de los faucets como explico en esta serie de tres entradas. Busca las otras dos más las actualizaciones y a trabajar. Ya por último si tu objetivo es solo divertirte y ni quieres acumular ni arriesgar aquí tienes cinco webs muy buenas para gamblear. Las cinco tienen un faucet para que ni siquiera tengas que realizar una inversión inicial. Buena suerte y que te diviertas.

Haz con Bitcoin lo que más te apetezca, lo que se adapte a tu tiempo, tus ganas y tus conocimientos pero de verdad, haz algo. El tren está pasando ahora mismo, ya paró durante un tiempo, casi un año, en mejores paradas para subirse pero seguro que esta es mejor que las que vienen. 

Cuando este tren coja velocidad de crucero habrá que correr más para subirse a él y el billete saldrá más caro. Creo que estaremos de acuerdo en que vale la pena emprender este viaje al futuro con estas perspectivas.

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10 ALTCOINS EN LAS QUE DEBERÍAS INVERTIR MIENTRAS DUREN LAS REBAJAS DE NOVIEMBRE- bitcoinbcn

Bitcoin está que se sale en este cuarto trimestre de 2015. En una tabla temporal virtual con "pena" a la izquierda y "gloria" a la derecha diríamos que el 2014 fue de pena y los tres primeros trimestres del 2015 los pasó sin pena ni gloria, justo la que sí le toca vivir ahora en todo su esplendor ya que ha doblado su precio en menos de dos meses.

Mientras tanto las altcoins languidecen, capean el temporal como pueden perdiendo más valor cada día que pasa debido a que todo el mundo se quiere subir al carro del rey. No importa vender hoy Dash o Nxt, ya se comprarán de nuevo mañana cuando bitcoin se relaje.

Pero no es mañana cuando estarán de rebajas, es hoy, de hecho muchas ya han doblado sus precios desde mínimos y probablemente seguirán subiendo. Eso hay que aprovecharlo. Aquí va una lista de las diez altcoins en las que creo que se debe invertir a estos precios.

1- Maidsafe (MAID)- 100% imprescindible, si no inviertes en este fantástico proyecto tendrás que explicarles a tus hijos por que te perdiste la oportunidad de participar en la nueva Internet y quizá también por que dejaste escapar esa revalorización que hizo palidecer a la misma Apple. No sabemos si al final la ópera prima de David Irvine llegará a buen puerto pero el proyecto vale la pena.

2- Dash (DASH)- La moneda de Evan Duffield hace ya días que tocó fondo (como todas) habiendo recuperado un 25% del máximo de la caída pero el precio continúa resultando de un gran atractivo. Es un proyecto serio aunque no exento de algunas polémicas relacionadas con su distribución inicial. Desde su lanzamiento ha gozado de una gran aceptación y de un desarrollo constante.

3- Ethereum (ETH)- El lanzamiento más esperado y con más hype del 2015 llegó con Bitcoin todavía dormido y arrasó en el mercado moviendo grandes volúmenes y atrayendo inversores. Ahora le ha tocado la cara B pero sigue siendo un gran proyecto y eso la convierte en una inversión con buenas expectativas.

4- Bitshares (BTS)- Otro buen proyecto que tuvo muchos problemas que llevaron incluso a cambiar el equipo de devs. De repente, anunciaron una versión 2.0 y le empezó a entrar dinero. Todo el mundo esperaba un gran pump que a la postre se quedó en un x2 antes de desinflarse hasta la mitad de su valor pre-subida. Ahora se está recuperando y puede ser una buena oportunidad.

5- Blackcoin (BLK)- Sinceramente, no le veo demasiado futuro a esta moneda que tuvo su gran momento en el 2014 pero que realmente aporta poco para sobrevivir a la criba final. Con todo, 6000 satoshis son un precio irresistible para jugártela con ella. Históricamente siempre que ha tocado este suelo ha rebotado superando el x3, por lo que vale la pena intentarlo.

6- Nxt (NXT)- Nadie entiende que la precursora de las colored coins y del intercambio p2p, entre otras innovaciones, arrastre su cotización prácticamente desde que fue lanzada. Apenas un pump en el 2014 para un proyecto que ha demostrado mucho más que la mayoría. Es verdad que la distribución inicial fue un desastre, dejando todas las monedas en manos de poco más de 70 inversores, pero también lo es que otras, con mucho menos que esta, han sido objeto de grandes pumps. Para mí es una inversión muy clara.

7- Monero (XMR)- En este momento cuesta un poco no perder la fe en monero mirando su cotización. Es un ejemplo claro de proyecto que ha ido de más a menos en todos los sentidos pero teniendo en cuenta que llegó (y está) en el 100% de una señal de cortos y que dificilmente morirá sin dar guerra, creo que deja un espacio claro para buscar un beneficio en la inversión.

8- Peercoin (PPC)- First-adopter del sistema de minado basado en el POS (prueba de participación) frente al POW (prueba de trabajo) de Bitcoin y abanderada del eco-crypto, peercoin ha ido evolucionando sin hacer mucho ruido pero siempre a la vanguardia. Una buena comunidad detrás y un update inminente la ponen en los primeros puestos como candidata a un pump. Yo lo probaría.

9- Namecoin (NMC)- ¿Qué tiene esta altcoin que merezca el riesgo de una inversión? pues dos cosas, suele subir pareja con bitcoin y se tradea en BTC-e. Lo primero no ha ocurrido esta vez, como tampoco han subido litecoin u otras que solían hacerlo a la par con la moneda reina, pero tiene muchas posibilidades de acabar siendo el destino de muchos bitcoins al final de esta subida. Al menos la historia reciente la avala.

10- Gulden (NLG)- Esta es quizá la más arriesgada. Solo se comercia en Bittrex y Bleutrade, tiene un marketcap ridículo y es poco conocida en general. Pero hay algo a su favor, es de las pocas que puede decir que ha dado el salto al mundo real. En Holanda su uso no diré que es común pero sí frecuente. Allí ha trascendido y puedes pagar con ella hasta un viaje en metro. Eso y una señal de largos vigente son motivo suficiente para incluirla en esta lista.

CONCLUSIÓN

Las 10 altcoins que componen esta lista son inversiones de riesgo, eso lo tenemos que tener bien claro. No hay ninguna garantía de que su precio no continúe cayendo, recordemos que el posible valor final de una altcoin es cero. De hecho Bitcoin podría no relajar su pump y negarles el espacio de revalorización ya que mientras no deje de subir ningún inversor con idea venderá los suyos para invertir en otro proyecto.

Tampoco sé si serán estas u otras las que acabarán subiendo pero analicémoslo de otra forma. Si invertimos por ejemplo 0,20 bitcoins (2 btc en total) en cada una de ellas y esperamos tres meses ¿cuantas probabilidades tenemos de ganar y cuantas de perder? Miremos el histórico de cada una de ellas, es fácil extraer conclusiones. Al final de eso se trata este negocio, de poner las estadísticas a nuestro favor.

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ALTCOINS 2.0 -EL UNIVERSO CRYPTONOTE Y MONERO (XMR), LA ESTRELLA QUE MÁS BRILLA- bitcoinbcn

Intentar realizar un artículo completo del universo Cryptonote puede resultar bastante complicado, técnico y largo. No en vano estamos hablando de un ecosistema del que han salido nada menos que 25 monedas diferentes hasta la fecha, 13 de las cuales aun se comercializan y algunas como las mismas Bytecoin o Monero con bastante presencia en el mercado. Vamos a intentar dar un repaso al concepto, su historia y sus monedas sin intención de profundizar en la innovación técnica ni en cada una de las altcoins creadas, salvo Monero, que es la que en definitiva nos interesa. y a la que dedicaremos un artículo completo en breve.

Para empezar vamos a aclarar un par de conceptos importantes.

¿Qué es Cryptonote? Es una tecnología/protocolo de código abierto escrito desde cero, no comparte nada con el código de Bitcoin y sus derivados. Es además una empresa/organización que se encarga de aglutinar todo lo relacionado con las monedas de código Cryptonote, aunque estas funcionan de forma autónoma y una de ellas, Cryptonotecoin es la moneda para estudio y nuevas implementaciones de la organización, sin ningún valor comercial ya que el bloque genesis se reinicia cada 2 meses.

¿Cuales son las principales características que diferencian la tecnología Cryptonote? Para responder a esto citaremos a sus mismos desarrolladores.

-Pagos imposibles de rastrear (moneda anónima). Las monedas Cryptonote implementan la tecnología de firma de anillo que le permite firmar un mensaje en nombre de un grupo. La firma solo demuestra que el mensaje fue creado por alguien del grupo pero resulta imposible saber quien de ellos ha sido. No vamos a profundizar en el funcionamiento técnico y sus diferencias con la tecnología usada por Dash con sus masternodes, sistema basado en zerocoin, o la otra tecnología anon, coinjoin, más cercana conceptualmente a la filosofía Cryptonote. 

Aquí se pueden ver varios diagramas que explican uno y otro concepto. (Deliberadamente no comento el proyecto Maidsafe por ser completamente diferente y no estar basado en el concepto Blockchain aunque puede ser, si triunfa, el que se lleve el gato al agua por su concepto ya no de anonimato sino de revolución de internet desbancando al mismo Bitcoin. Le he dedicado dos artículos completos, no quiero añadirlo a esta comparativa).

Sistema de firmas de anillo base de Cryptonote

                     Sistema Darksend basado en masternodes.

                    Simplificación gráfica general sistema coinjoin.

No voy a profundizar más en esta característica, aunque es la principal seña de identidad de Cryptonote, ya que necesitaría varios artículos solo para ello. Hay un gran debate abierto sobre qué tecnología de anonimato es la mejor y mucha información en internet al respecto. A mí no me interesa avivar el debate aquí, solo he hecho hincapié en las principales diferencias sin entrar en si son ventajas o desventajas. Se puede leer más a fondo como funciona Cryptonote en su whitepaper, en su página web o en el mismo hilo de Monero en Bitcointalk, y varios hilos más abiertos al debate.

-Transacciones no enlazables. Resumiendo, mediante una variación del protocolo de intercambio,  un receptor tiene varias direcciones únicas derivadas de su clave privada única. Cuando se envían fondos a esas direcciones solo pueden ser canjeados por el poseedor de la clave privada única, haciendo imposible el seguimiento se ese envío.

-Solución del problema del doble gasto. Basada en una función criptográfica de un solo sentido. Esto implica que se entrega solo una imagen de la clave secreta con la cual es imposible restaurar la clave secreta correspondiente. Esto impide el doble gasto.

-Blockchain resistente a análisis. No repetir direcciones de una sola vez y claves mixtas en las firmas de anillo hace la blockchain resistente a análisis. Cada transacción futura no hace sino aumentar la entropía y crear obstáculos adicionales para un analista.

-Prueba igualitaria de trabajo. El mecanismo POW actúa como un sistema de votación en donde todos los participantes tienen privilegios de voto. 

-Parámetros adaptativos. Dentro del código existen parámetros diseñados para ser recalculados en base al estado anterior de la red. Esto hace que los números cambien de forma adaptativa e independiente, lo que permite a la red desarrollarse por sí misma.

Nota: Todas estas características no las estoy ni analizando ni validando, son las descritas por el propio equipo de Cryptonote. Tan solo añadir que los algoritmos utilizados por las monedas con esta tecnología son Cryptonight (el que usa la mayoría), Wild Keccak (Boolberry y DarkNetCoin) y Boulderhash (Pebblecoin), todos de prueba de trabajo (POW).

LAS MONEDAS CRYPTONOTE

Viendo este simple gráfico ya podemos hacernos una idea de como es el ecosistema Cryptonote, donde por cierto, la mayoría son un fork de Bytecoin o de algún derivado, aunque en muchos casos mejorando características.

-Bytecoin (BCN) 

A principios de 2012 se lanzó por parte de unos desarrolladores desconocidos una criptomoneda llamada Bytecoin basada en una tecnología nueva llamada Cryptonote, aunque adquirió notoriedad en marzo de 2014, cuando se descubrió como se utilizan las criptomonedas en la Deepnet, de una manera oculta. Eso avivó el interés de los usuarios por el anonimato en las criptomonedas. Bytecoin era anónima e irrastreable pero siempre arrastró un gran handicap, se cree que un 80% de su emisión fue preminada.

Basándose en gran parte de la tecnología que fundó Cryptonote, Bytecoin fue el primer éxito de divisas criptografía basada en el anonimato. Cryptonote es la tecnología, no una moneda, que ofrece código abierto: pagos imposibles de rastrear, transacciones no-enlazable, algoritmo a prueba de doble gasto, prueba igualitaria del trabajo (sistema de votación) y los parámetros de adaptación, como hemos comentado anteriormente.

Le ha costado mucho a Bytecoin sacarse de encima las acusaciones de estafa por el premine pero ahora ya está sólidamente implantada en los mercados aunque con una presencia bastante modesta.

-Monero (XMR)

Lanzada el 18 de abril de 2014 como un fork de Bytecoin, mejorando en gran medida muchas de las características de la primera Cryptonote. Considero a Monero la moneda estrella de esta tecnología por lo que en breve le dedicaré un artículo completo. Como característica diferencial principal posee un tiempo de generación de bloques inferior a un minuto. El nombre significa "moneda" en esperanto y es como una especie de alegoría de lo que quiere conseguir la moneda, unificar el uso de las criptomonedas y convertirse en una referencia.

Desde su salida al mercado en Poloniex la aceptación ha sido masiva y posee una comunidad fiel y activa, que junto con sus desarrolladores parecen mantenerla en la primera división del mercado. No es la primera, tampoco la más avanzada, pero sí la más popular y durante todo el 2014 ha estado luchando por ser la referencia entre las soluciones anónimas de uso masivo, en dura pugna con Darkcoin, actual Dash. Su talón de aquiles, la nula implantación en el mundo real y algunas dudas sobre su usabilidad.

La considero una de las imprescindibles del portfolio de inversión y es por ello que en un futuro artículo me extenderé sobre sus características técnicas y de implantación añadiendo un análisis técnico y fundamental para ver cuando es el momento ideal de comprar, sea como inversión a largo plazo o para tradear a corto.

-Boolberry (BBR)

Fue la primera moneda de la serie Cryptonote en utilizar un algoritmo diferente, wild keccak, desarrollando algunas mejoras en las firmas de anillo. Se puede decir que técnicamente es mejor que Monero pero no ha tenido ni de lejos la misma aceptación, aunque ha dado un paso adelante al unirse a Supernet, una gran red donde conviven varias criptomonedas.

-DigitalNote (XDN)

Inicialmente llamada DuckNote, los desarrolladores buscaron en ella un posicionamiento lúdico para popularizar la tecnología. En septiembre de 2014, la moneda implementó varias características únicas, como el anonimato de mensajería basado en blockchain y mensajes cifrados en las transacciones, pasando a llamarse DarkNote por decisión de la comunidad. Medio año más tarde, el proyecto pasó a llamarse a DigitalNote.

-QuazarCoin (QCN)

A raíz de discusiones y desavenencias en la comunidad sobre la curva de emisión ideal de una moneda y otros aspectos se creó esta altcoin, con una curva de emisión más plana y otras novedades centradas en la usabilidad. Gozó de cierta aceptación inicial a raíz de su comercialización en Poloniex, pero poco a poco está perdiendo apoyo, aunque es técnicamente una maravilla.

-Fantomcoin (FCN)

Es la primera moneda CryptoNote para apoyar la minería resultante de la fusión de diferentes monedas basadas en CryptoNote, lo que permite recibir no sólo los FCNs sino también cualquier otra moneda basada en CryptoNote sin esfuerzo minero extra. Como resultado, se aumenta la seguridad criptográfica gracias ala minería extra. Esto también permite la distribución de recursos justos y estabiliza el mercado mediante la diversificación.

De todas formas la verdad es que no ha tenido demasiada aceptación, quizá porque dada la diversidad de opciones la comunidad ha preferido centrarse en apoyar monedas más específicas y con mejor posicionamiento.

-MonetaVerde (MCN)

Otro representante de la minería fusionada Cryptonote, con especificaciones técnicas propias pero ninguna característica especial que la pueda llevar al éxito, al menos de momento. Se comercializa en Poloniex con más pena que gloria.

-Dashcoin (DSH)

Esta moneda va más allá de ser un fork de Bytecoin, es literalmente una moneda gemela tanto en características como en futuros cambios. Está diseñada para sincronizar automaticamente todas las actualizaciones de Bytecoin, con lo que se crea, como dicen sus desarrolladores, una imagen de espejo a excepción del preminado.

-DarkNetCoin (DNC) 

Es la moneda general utilizada en darknetspace, una plataforma para aplicaciones anónimas como intercambio p2p, tienda on-line, lotería, juegos de azar y apuestas. Es una fork de Boolberry y como tal utiliza el algoritmo Wild Keccak en lugar de CryptoNight. Comenzando en el bloque 4550 el 1% de la recompensa de cada bloque se ​​dona al equipo CryptoNote y el 9% al equipo DarkNetSpace.

-RedWind (RD)

Esta moneda forma parte de un maravilloso e irreal proyecto basado en una futura colonización de Marte. Según su propio manifiesto "El propósito de la criptomoneda Red Wind es unir a todos los especialistas que quieren colonizar Marte para desarrollar y adquirir las tecnologías necesarias, crear protocolos y obtener los recursos. Aproximadamente el 38% de los RD se reserva para inversiones en proyectos que estén directamente relacionadas con el objeto de establecer la colonia de Marte". En esta web lo explican todo. No parece tener mucho futuro a día de hoy.

-PebbleCoin (XPB)

El mayor hecho diferencial de esta moneda ha sido estrenar un algoritmo nuevo, Boulderhash, cuya característica principal es que requiere 13Gb de RAM para la minería. Se pretende con ello bloquear los bots mineros. Otra característica es una curva de emisión distinta, con 300 monedas por bloque durante todo el periodo de la minería.

CONCLUSIÓN

Sin ni siquiera extenderme en cada una de las características generales de Cryptonote ni en las monedas (algunas las he dejado fuera por irrelevantes) este artículo parece no tener fin, por lo que creo que como pequeña introducción al ecosistema es suficiente. Hay características muy curiosas como son el poder hacer tu propia moneda de una manera muy sencilla a través de su página, o crearte un clon de Bytecoin con forknote.

Los mercados de referencia para la mayoría de monedas Cryptonote son Poloniex y HitBTC, aunque muchas se comercializan en otros como Bittrex. Casi todas ellas tienen hilo oficial en Bitcointalk y foros propios enlazados desde la página de coins de CryptoNote.

-Hilo oficial: Bytecoin
-Hilo oficial: Monero
-Hilo oficial: Boolberry
-Hilo oficial: DigitalNote
-Hilo oficial: QuazarCoin
-Hilo oficial: FantomCoin
-Hilo oficial: MonetaVerde
-Hilo oficial: DashCoin
-Hilo oficial: DarkNetCoin
-Hilo oficial: RedWind
-Hilo oficial: PebbleCoin

Desde luego no cabe duda de que estamos hablando de altcoins 2.0 que al menos intentan seguir su propio camino con soluciones y tecnología de código abierto y seguramente un futuro por escribir.

TUTORIAL BTCJAM II - COMO SER INVERSOR EN BITCOINS Y CONSEGUIR BENEFICIOS- bitcoinbcn

Hace un par de entradas dediqué un artículo a la Web  BTCJam en el que explicaba en qué consistía la plataforma, que es una empresa de préstamos e inversiones peer to peer en Bitcoin. En la siguiente entrada hice un tutorial, desde abrirnos una cuenta hasta verificar nuestra identidad y conseguir una buena calificación crediticia. Esa entrada estaba enfocada a conseguir llegar al punto de poder pedir un préstamo, cosa que hicimos.

Aquí todo el tema del registro, verificación y demás lo vamos a obviar porque son los mismos pasos que para pedir un préstamo y esta entrada está centrada en BTCJam visto desde el punto de vista del inversor. Por lo tanto ya tenemos una cuenta, hemos verificado la identidad y nos encontramos en el punto de hacer un ingreso.

Antes que eso, en la imagen de arriba vemos la pantalla en la que nos invitan a invertir y nos dan una serie de consejos y dos formas de realizar las inversiones, a través de los anuncios y negociando notas. Mas adelante iremos a ello. Ahora vamos a ver como hacer un ingreso en bitcoins para poder comenzar a invertir.

EL INGRESO

En el panel principal, en la parte central derecha hay un recuadro con el saldo de nuestra cuenta, la posibilidad de ver las transacciones y de agregar o retirar fondos. Es este.

Las opciones son claras. En este caso nosotros vamos a agregar fondos con lo que le daremos al recuadro correspondiente y nos saldrá una pantalla emergente así.

Todo muy sencillo, si tenemos monedero conectado lo podemos hacer desde ahí y si no desde cualquier otro copiando la dirección. Una vez realizado el ingreso los fondos aparecerán en nuestro saldo.

LAS INVERSIONES

Aquí es donde ya la cosa se pone seria y tenemos que andarnos con cuidado eligiendo bien en qué proyectos confiamos y con qué clase de prestatarios queremos tratar. En la primera imagen la página ofrecía dos tipos de inversión, directa a un proyecto y a través de paquetes de inversiones, llamados "notas", que es algo así como ofrecer paquetes de tus inversiones o comprar inversiones realizadas por otros. En esa página también dan una serie de consejos que yo veo importantes si no queremos pillarnos los dedos.

Los podríamos resumir en "información" y "diversificación". Lo primero es vital, ya que los préstamos son internacionales y el sistema de arbitraje de BTCjam no garantiza 100% que te vayan a devolver lo invertido. Hay fraudes, es la verdad, y la manera de estar poco expuesto a ellos es recabando la máxima información antes de invertir en algún proyecto. 

La plataforma hace un gran trabajo con la calificación crediticia ya que obliga a la persona que quiera tener una buena calificación no solo a identificarse sino a enlazar sus redes sociales, datos bancarios, de ingresos y encima le da mucha importancia a la reputación, que ya se ha demostrado que para negocios p2p es vital. Es un sistema que funciona en Ebay, en Localbitcoins y en muchas otras páginas. 

Por lo tanto, con toda esa información a mano el inversor debe fijarse en el proyecto y en quien lo pide. ¿Es una persona reputada? ¿Ha pedido otros préstamos? ¿Los ha devuelto sin impagados? ¿El proyecto tiene buena pinta, es creíble? Hay que desconfiar de los tipos de interés muy altos para llamar la atención, o de esos prestamistas que han pedido varios préstamos de pequeños montos y de repente piden 30 bitcoins.

El segundo consejo no es menos importante, es el de la diversificación. Es un principio que vale para todo tipo de inversiones, el famoso "no todos los huevos en el mismo cesto" tiene toda la lógica del mundo. Si diversificamos reducimos el riesgo de que un impagado nos ponga en números rojos. Por lo tanto elegiremos bien donde invertir y lo haremos en varios proyectos, no solo en uno o dos.

LOS ANUNCIOS

Lo primero que necesitamos es conocer los proyectos que necesitan financiación. No es fácil ya que hay más de 300 anuncios de lo más variopintos, desde el que pide 0,2 bitcoins para saldar una deuda a quien pide 30 para cambiarse el coche. A la hora de navegar por la lista tenemos varias opciones de filtrar los resultados.

Vemos a la izquierda los diferentes filtros, desde plazo o puntuación crediticia a tipo de anuncio, entre otros. En el centro un resumen de los anuncios con varios datos. También se pueden ordenar por los diferentes parámetros que salen arriba. Si buscamos un anuncio concreto tenemos un buscador.

Una vez que encontramos un anuncio que nos pueda parecer interesante lo escogemos y ya nos sale ese anuncio con todos sus datos y un botón para invertir en él (como se ven los de arriba de ejemplo). Con los datos completos del prestatario y del anuncio y detalles de otros pagos, quien más ha invertido en él, comentarios de otros inversores, etc, decidiremos si es conveniente invertir o no. Vamos a coger uno cualquiera y ver como se ve cuando le damos a invertir.

Nos sale esta pantalla emergente muy sencilla donde solo tenemos nuestro saldo, el valor que queda por financiar y una casilla donde pondremos la cantidad que queremos invertir en el proyecto. Una vez hecho esto ya saldremos como inversores con la cantidad que hemos introducido. Esta operación la repetiremos tantas veces como queramos invertir en diferentes proyectos. 

EL PANEL DE CONTROL

En el panel principal tenemos varias opciones, como ya vimos en el tutorial de pedir un préstamo. Una de ellas es "inversiones", y si vamos allí nos sale esta pantalla.

Aquí disponemos de varios datos relativos a nuestras inversiones, como el rendimiento neto anualizado, los intereses recibidos hasta el momento, un resumen de nuestras inversiones con dos parámetros, cobrables y pendientes. Pendientes se refiere a aquellas inversiones en proyectos que aun no han completado la financiación y en el caso de no hacerlo pasado el plazo, nuestra inversión nos será retornada íntegra.

En la parte de abajo están los datos pormenorizados de todas nuestras inversiones, el prestatario, el préstamo, lo invertido, lo recibido, el estado de los pagos, el monto restante y en qué moneda, Bitcoin o alguna de las otras disponibles referenciadas a Bitcoin por Coindesk. No puedo enseñar esa parte con más detalle porque actualmente no estoy invirtiendo en ningún proyecto y no tengo datos.

Arriba, en rendimiento neto podemos ver los marcadores de los mejores rendimientos anualizados, que no están nada mal. Hay dos listas, en Bitcoin y en CoindeskUSD. Vemos muy buenos números.

Vemos que los diez primeros en las dos listas han conseguido rendimientos anualizados muy buenos que van desde el 500% al 53%. En general han sido mejores las inversiones en Bitcoin dada la volatilidad de la moneda pero en todos los casos han sido rentabilidades más que interesantes. Eso si, no olvidemos que son los primeros de las listas, los mejores, seguramente nuestros números serán más modestos, lo que no quiere decir que no puedan resultar muy interesantes como rendimientos de una inversión.

Queda el tema de las notas. Cuando nosotros invertimos en un proyecto podemos hacer paquetes de nuestra inversión y ofrecerlos en el mercado a otro tipo de interés, se llaman notas. Es una manera de cotizar la propia inversión. Igual que podemos ofrecer notas y que nos las compren también podemos hacerlo nosotros, comprando una parte de la inversión de otro. Hay que decir que cuando compramos una nota compramos esa parte de deuda del prestatario, que pasa a debérnosla a nosotros y no al primer inversor. Así se ve el mercado de notas.

Ya queda poco más, hay una pestaña que es "estadísticas" que nos muestra datos globales de BTCJam, inversiones, diferentes datos de préstamos por países, por categorías, retorno de las inversiones entre otros datos estadísticos.

Y ya por último tenemos en la pestaña "pagos" el calendario donde nos quedan reflejados los pagos si somos prestatarios, los cobros si somos inversores o las dos cosas, porque en definitiva podemos ser prestamistas y prestatarios al mismo tiempo en diferentes proyectos. En él se ne varias opciones como lo pagado, lo cobrado, lo pendiente, lo vencido y en el mismo calendario salen marcadas todas las fechas y debajo todo pormenorizado.

En este calendario no se ve porque está vacío pero si hubiera pagos estos se verían, en verde los pagados, en gris los pendientes y en rojo los vencidos. El seguimiento así se hace mucho más visual.

CONCLUSIÓN

Espero con este tutorial haber aclarado un poco la dinámica de la inversión en BTCJam. Lo importante es que la empresa nos ofrece una excelente plataforma para invertir y nos lo pone bastante fácil, además de gratuito, para que podamos rentabilizar nuestros bitcoins. Pero hay que tener en cuenta las reglas de oro si queremos tener éxito. 

Son las de toda inversión - información y diversificación.

LA PSICOLOGÍA INVERSA MAYORITARIA DEL (MAL) INVERSOR EN BITCOIN- bitcoinbcn

Hay una frase del gran Warren Buffett que se ha convertido en legendaria en el mundo de la inversión, es aquella que dice que "sé temeroso cuando otros son codiciosos y codicioso cuando otros son temerosos". Es curioso que la frase tiene una lógica aplastante y al mismo tiempo choca con la misma psicología humana. 

El motivo de la lógica aplastante es evidente, si todo el mundo vende los precios son baratos y puedes realizar una muy buena inversión, pero hay algo que falla. Si todo el mundo vende ¿por qué es? ¿quizá el producto ya no tiene valor? ¿no es muy arriesgado entonces comprar si todo el mundo considera que ese producto ya no vale nada?

Aquí es donde entra en juego la habilidad de un buen inversor. Esa frase de Buffett es correcta pero está incompleta. Le faltaría empezar con algo así como "si por fundamentales tú crees en un producto y quieres invertir en él, compra cuando todo el mundo vende (comprarás barato) y vende cuando todo el mundo compra (el producto está en la cima de una burbuja, con los precios inflados y es el momento en que puedes conseguir un mayor beneficio) y si sigues creyendo en él vuelve a comprar cuando haya pánico vendedor para empezar el ciclo de nuevo".

Curiosamente, la mayoría de inversores lo hacen al revés, y hay muchas pruebas de esa conducta. Los pisos, las empresas .com, Bitcoin, son solo algunos ejemplos bastante recientes y cercanos pero hay infinidad de ejemplos en muchas épocas en el mercado mundial de ese comportamiento. La famosa historia de los tulipanes holandeses es un buen ejemplo, con el agravante de que los fundamentales de aquella inversión eran nulos.

EL EJEMPLO DE LOS PISOS

En el mercado inmobiliario español ocurrió el efecto burbuja, todos lo conocemos. Durante los años 80 y 90 los pisos eran verdaderamente baratos y se compraban por necesidad de vivienda. Nadie compraba para especular y el mercado se mantenía en precios lógicos. Seguro que había gente con dinero para invertir (algunos lo harían, claro) pero no era una idea generalizada que fuera una buena inversión para especular aun cuando los fundamentales de esa inversión eran inmejorables, nada menos que un bien necesario.

A partir del 2000 estalló la locura (se juntaron varios factores, bancarios, de inmigración, de facilidad crediticia, en fin, la tormenta perfecta) y el caso es que todo el mundo quiso comprar y vender. Quien tenía un piso lo vendía con un 100% de beneficio y se embarcaba en uno el doble de caro. Surgieron inversores por todas partes, inmobiliarias, todos los inmigrantes compraban nada más llegar a España y empezar a trabajar, parecía que quien no comprara un piso entonces se perdía el gran negocio, hasta que todo aquel castillo de naipes estalló con el resultado que todos conocemos.

Ahora imaginemos que hubiera hecho el supuesto Warren Buffett si hubiera considerado que una vivienda en España era una buena inversión. Habría comprado en los 80 o 90, cuando eran baratas, y habría vendido en plena burbuja con los precios por las nubes. Pero vamos más allá, si Buffett continuase pensando que las viviendas en España, hecha la corrección de precios correspondiente y de vuelta a una coyuntura económica positiva, seguían teniendo unos fundamentales poderosos y volverían a dar un buen rendimiento en el futuro ¿que habría hecho? 

Exacto, lanzarse a comprar en el momento en que la gente, agobiada por las deudas y con el mercado inmobiliario hundido y saturado, prácticamente vendían a precio de coste, rebajaban lo que fuera con tal de vender y se podían conseguir verdaderos chollos que darán rendimientos altísimos en un mercado futuro normalizado. 

Estoy poniendo el ejemplo de Buffett un poco como icono del inversor pero lo cierto es que esto de los pisos está pasando, está entrando muchísimo capital extranjero comprando inmuebles baratísimos sabiendo que les rendirán muy bien en la siguiente burbuja, que la habrá (tenemos muy poca memoria) mientras la gente normal no quiere saber nada de comprar, aun están traumatizados por el estallido de la última burbuja y la crisis. Pero, y aquí viene lo curioso de la psicología humana, cuando los precios vuelvan a subir y la gente vuelva a comprar entraremos en el mismo círculo ya vivido y nadie querrá quedarse fuera, aunque haya que comprar mucho más caro que ahora.

EL CASO DE BITCOIN

Vamos a centrarnos en Bitcoin. Nació con los mismos fundamentales que tiene ahora, eran la idea de la blockchain y Bitcoin la genialidad. Sin embargo durante tres años el precio de Bitcoin estuvo por los suelos. Parecía una locura pagar siquiera 2$ por un bitcoin, que en definitiva no servía para nada. Ahí es donde quien tuvo oportunidad de conocerlo y de ver sus posibilidades invirtió, ya fuera comprando o minando. Hicieron un gran negocio, fueron los Buffett de Bitcoin. 

A mediados del año 2013 hubo una burbuja y bitcoin empezó a sonar fuera de círculos nerds de internet y algunas empresas de capital riesgo. Hubo quien vendió y hubo quien previendo una posible burbuja superior, dadas las características novedosas y disruptivas de Bitcoin, simplemente esperó. El caso es que ahí empezó un cierto interés digamos "general" por la moneda. 

Lo surrealista vino unos meses más tarde. A raiz del corralito de Chipre y de la irrupción de China en el mercado hubo un verdadero Boom, una burbuja impresionante que elevó los precios más allá de un 1000% (más del 4000% desde la primera burbuja, solo unos meses antes) y entonces ocurrió lo que ocurre en estas burbujas. Todo el mundo quería comprar bitcoins, al precio que fuera, 500$, 1000$, qué importaba, seguro que se iba a ganar, se iba a ir a 10.000$ en pocos meses, nadie quería quedarse fuera.

En ese momento, el Warren Buffett de turno ¿que creéis que estaba haciendo? Él había comprado mucho antes, es un inversor inteligente, en cuanto conoció las posibilidades del producto y sus fundamentales decidió comprar, barato por supuesto. En el pico de la burbuja él lo que estaba haciendo era vender y ganar dinero, nunca comprar en medio de una fiebre compradora y con precios inflados. Eso es lo que distingue al buen inversor.

CONCLUSIÓN

Ahora la burbuja del precio ha explotado, la fiebre ha pasado. Bitcoin lleva más de un año de corrección y la gente cree que el precio no volverá a recuperarse, que es una mala inversión. Es curioso, justo en el momento de mayor implantación, de mayor inversión, siendo regulado en muchos países y a las puertas de ser introducido definitivamente en la economía, quizá para cambiarla para siempre. 

La gente solo ve que valió 1000$ y ahora vale 235$ por lo que es una mala inversión. Es la increíble ceguera psicológica que sufre la mayoría de la gente con el tema de los precios. Es justamente todo lo contrario, Bitcoin está en el final (o casi) de su normal corrección después de la burbuja, con unos fundamentales inmejorables, con una implantación creciente ya ampliamente visible con actores muy importantes.

Es ahora el buen momento para invertir, ahora es el "compra cuando todo el mundo vende, el sé codicioso cuando todo el mundo es temeroso" y sin embargo si le dices a alguien que no lo conozca que invierta en Bitcoin te mira con cara de "tú me estás tomando el pelo ¿no? pero si ha perdido un 80% de su valor en un año". Claro, precisamente por eso es el momento, le contestaría yo, o es que tú serás de los que corran a comprarlo cuando valga 10.000$ no vaya a ser que te quedes fuera de ese gran negocio? Si es así, quizá sea yo quien te lo venda a 10.000$.